CRS § 18-5-309 es la ley de Colorado que prohíbe el lavado de dinero, definido como ocultar el origen de dinero obtenido ilegalmente al pasarlo a través de transacciones comerciales o bancarias.

El lavado de dinero en Colorado es un delito grave de clase 3 que conlleva de cuatro a 12 años de prisión y multas de $3,000 a $750,000. Además, es posible que tenga que renunciar a los activos obtenidos a través del lavado de dinero.

En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal de Denver, Colorado discuten los siguientes temas:

• 1. Definición legal
• 2. Defensas
• 3. Texto completo de CRS 18-5-309
• 4. Ley federal
• 5. Delitos relacionados
• Recursos adicionales

1. Definición legal

En Colorado, el lavado de dinero generalmente implica transferir dinero que sabes que proviene de actividades ilegales para ocultar la fuente ilegal. En resumen, pones “dinero sucio” a través de una transacción financiera normal para hacer que parezca limpio.

Ejemplos de lavado de dinero en violación de CRS 18-5-309 son:

Por lo tanto, el lavado de dinero es más que simplemente obtener dinero de un delito. Implica tratar de frustrar la capacidad del gobierno para rastrear el origen del dinero.¹

2. Defensas

Aquí en Colorado Legal Defense Group, hemos representado literalmente a miles de personas acusadas de delitos financieros como el lavado de dinero. Dado que un elemento clave de CRS 18-5-309 es que sabías que el dinero en cuestión involucraba actividades ilegales, una de nuestras defensas más efectivas es afirmar que realmente no te diste cuenta de que el dinero estaba “sucio”.

Dependiendo de los detalles de su caso, es posible que podamos persuadir al estado para que retire los cargos de lavado de dinero argumentando:

• Usted no sabía que estaba comprando propiedad robada.
• No realizó conscientemente una transacción que fuera el resultado de un acto criminal.
• No estaba ocultando o disfrazando intencionalmente la naturaleza del dinero o instrumentos monetarios.
• El dinero no estaba destinado a facilitar ningún acto criminal.
• La falta de reportar transacciones fue involuntaria, o las transacciones en realidad no necesitaban ser reportadas.

Otra posible defensa contra los cargos de lavado de dinero es que la policía cometió una conducta indebida al:

• registrarte sin una orden de registro o sin una justificación legal para una búsqueda sin orden;
• coaccionar tu confesión;
• incitarte; o
• arrestarte sin causa probable.

La policía monitorea rutinariamente las transacciones financieras en busca de señales de lavado de dinero, y a veces se enfocan en personas que son completamente inocentes. Tal vez estabas siendo utilizado como peón en un esquema mayor del que no tenías conocimiento y en el que no participaste conscientemente.

Si podemos persuadir al tribunal de suprimir cualquier evidencia que la policía encontró a través de medios ilegales, el estado puede quedarse con un caso demasiado débil para procesarte.

3. Texto completo de CRS 18-5-309

La ley de lavado de dinero de Colorado dice lo siguiente:

Lavado de dinero – inversiones ilegales – pena – definiciones.

(1) Una persona comete lavado de dinero si:

(a) Realiza o intenta realizar una transacción financiera que involucra dinero o cualquier otra cosa de valor que sabe o cree que son los ingresos, en cualquier forma, de un delito penal:
(I) Con la intención de promover la comisión de un delito penal; o
(II) Con conocimiento o creencia de que la transacción está diseñada en su totalidad o en parte para:
(A) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de los ingresos de un delito penal; o
(B) Evitar un requisito de informe de transacciones bajo la ley federal;

(b) Transporta, transmite o transfiere un instrumento monetario o dinero:
(I) Con la intención de promover la comisión de un delito penal; o
(II) Con conocimiento o creencia de que el instrumento monetario o dinero representan los ingresos de un delito penal y que el transporte, transmisión o transferencia está diseñado, en su totalidad o en parte, para:
(A) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de los ingresos de un delito penal; o
(B) Evitar un requisito de informe de transacciones bajo la ley federal; o

(c) Conduce intencionalmente una transacción financiera que involucra propiedad que se representa como los ingresos de un delito penal, o que involucra propiedad que la persona sabe o cree que se usó para conducir o facilitar un delito penal, para:
(I) Promover la comisión de un delito penal;
(II) Ocultar o disfrazar la naturaleza, ubicación, origen, propiedad o control de la propiedad que la persona cree que son los ingresos de un delito penal; o
(III) Evitar un requisito de informe de transacciones bajo la ley federal.

(2) El lavado de dinero es un delito grave de clase 3.

(3) En este artículo, a menos que el contexto indique lo contrario:

(a) “Realiza o intenta realizar una transacción financiera” incluye, entre otros, iniciar, concluir o participar en la iniciación o conclusión de una transacción.

(b) “Transacción financiera” significa una transacción que involucra:
(I) El movimiento de dinero por cable u otros medios;
(II) Uno o más instrumentos monetarios;
(III) La transferencia de título de cualquier propiedad inmueble, vehículo, embarcación o aeronave; o
(IV) El uso de una institución financiera.

(c) “Instrumento monetario” significa:
(I) Moneda o billetes de los Estados Unidos o de cualquier otro país; un cheque de viajero; un cheque personal; un cheque bancario; un cheque de caja; una orden de pago; un giro bancario de cualquier país; o lingotes o monedas de oro, plata o platino;
(II) Un valor de inversión o instrumento negociable en forma al portador o en otra forma en la que el título se transfiere al momento de la entrega; o
(III) Una tarjeta de regalo u otro dispositivo que sea equivalente al dinero y que se pueda utilizar para obtener efectivo, propiedad o servicios.

(d) “Representar” incluye, pero no se limita a, hacer una representación por parte de un oficial de policía, un oficial federal o cualquier otra persona que actúe bajo la dirección o con la aprobación de un oficial de policía o un oficial federal.

(e) “Transacción” incluye una compra, venta, préstamo, prenda, regalo, transferencia, entrega u otra disposición y, en lo que respecta a una institución financiera, incluye un depósito; un retiro; una transferencia entre cuentas; un intercambio de moneda; un préstamo; una extensión de crédito; una compra o venta de cualquier acción, bono, certificado de depósito u otro instrumento monetario; el uso de una caja de seguridad; o cualquier otro pago, transferencia o entrega por, a través o a una institución financiera por cualquier medio.

4. Ley federal

El lavado de dinero es tanto un delito federal como un delito en Colorado. Aunque las leyes son muy similares, los rangos de penalización son diferentes.

Mientras que la ley de Colorado impone de cuatro a 12 años de prisión por lavado de dinero, la ley federal impone hasta 20 años de prisión.

En cuanto a las multas, la ley de Colorado impone entre $3,000 y $750,000 por lavado de dinero. Mientras tanto, el tribunal federal impone la mayor de las siguientes opciones:

• hasta $500,000 o
• el doble del valor de la propiedad involucrada en la transacción.²

Puede ser acusado en el tribunal federal y en el tribunal de Colorado por el mismo presunto acto de lavado de dinero. Sin embargo, en la práctica, los fiscales federales se concentran en los casos más graves que involucran el comercio interestatal, mientras que los fiscales estatales manejan los casos de menor nivel.

Sin importar en qué tribunal sea procesado, el gobierno intentará confiscar sus activos involucrados en el presunto esquema de lavado de dinero. La “incautación de bienes” es un proceso judicial muy complicado, y el gobierno debe cumplir con varias reglas procesales antes de poder retener legalmente su propiedad.

5. Delitos relacionados

Muchos esquemas de lavado de dinero involucran los siguientes delitos:

• Fraude en el cuidado de la salud (CRS § 18-5-211) – Esto generalmente implica que los pacientes intentan obtener beneficios a los que no tienen derecho o que los proveedores intentan recibir pagos que no han ganado.
• Desfalco (CRS § 18-4-401) – El desfalco es mantener dinero o propiedad con la que se le ha confiado temporalmente, como un empleado de una joyería que roba la mercancía.
• Fraude de seguros (CRS § 18-5-309) – Esto implica hacer reclamos falsos o proporcionar información falsa para obtener beneficios de seguros.
• Racketeering (CRS 18-17-104) – Los cargos de racketeering están reservados para casos que involucran crimen organizado, como anillos de drogas, anillos de juego ilegal y préstamos usurarios.
• Delitos de pandillas – Colorado no tiene un delito o agravante específico de pandillas, pero las actividades relacionadas con pandillas podrían ser consideradas en la sentencia del juez.

Recursos adicionales

Para obtener más información, consulte lo siguiente:

• Departamento de Justicia – lavado de dinero y recuperación de activos
• Departamento del Tesoro – lavado de dinero
• Red de cumplimiento de delitos financieros – Historia de las leyes contra el lavado de dinero (AML)
• Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

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Referencias Legales