En Colorado, el fraude de desempleo es hacer una declaración falsa o retener información con el fin de recibir beneficios a los que no tienes derecho legalmente. Esto te expone a cargos criminales de robo que conllevan cárcel, multas y restitución por cualquier pago excesivo recibido, además de una multa del 65% de estos pagos excesivos.
Aquí hay cinco cosas clave que debes saber sobre el fraude de seguro de desempleo (UI):
- El fraude de UI puede tomar muchas formas, como mentir sobre la búsqueda de trabajo, no reportar empleo o cobrar el cheque de UI de otra persona.
- Aún enfrentas cargos criminales incluso si devuelves todo el dinero de UI con intereses.
- Recibir indebidamente $2,000 o más en beneficios de UI es un delito grave; recibir indebidamente $300 a menos de $2,000 es un delito menor; de lo contrario, el fraude de UI es una infracción menor.
- Por cada semana que recibas indebidamente beneficios de UI, puedes ser negado beneficios de UI por cuatro semanas.
- Una defensa común contra el fraude de UI es que no tenías la intención de defraudar y que cualquier información errónea que proporcionaste fue un error honesto.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal de Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
- 2. ¿Cuáles son las sanciones por reclamos fraudulentos de desempleo?
- 3. ¿Puedo devolver mi desempleo para evitar sanciones?
- 4. ¿Cuáles son las defensas?
- 5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
- 6. ¿Cómo se reporta el fraude de desempleo?
- 7. ¿Qué pasa si alguien está cobrando beneficios en mi nombre?
- 8. Delitos relacionados
- Lectura adicional
1. ¿Qué es el fraude de desempleo?
El fraude de seguro de desempleo en Colorado implica hacer una declaración falsa, presentar una solicitud falsa por estar desempleado o retener información para recibir beneficios. Esto incluye:
- Subdeclarar horas y ganancias
- No reportar empleo
- Reclamar ser un empleado cuando eres un contratista independiente
- Obtener pagos regulares de desempleo de múltiples estados
- No reportar otros tipos de compensación
- Cobrar el cheque de desempleo de otra persona sin autorización
- Informar falsamente la búsqueda de un trabajo
- Informar falsamente la razón por la que perdiste tu trabajo
- No reportar la negativa al trabajo
- Usar una tarjeta de débito falsa de U.S. Bank Reliacard
La mayoría de las actividades fraudulentas en Colorado violan las leyes del estado contra el robo bajo CRS 18-4-401. Para que los fiscales de Colorado te declaren culpable de robo, deben probar los siguientes elementos del delito más allá de una duda razonable:
- Obtuviste conscientemente algo de valor
- Sin autorización o mediante engaño.1
Falsamente afirmar estar desempleado mientras recibes beneficios es fraude en Colorado.
2. ¿Cuáles son las sanciones por reclamos fraudulentos de desempleo?
Bajo CRS 18-4-401, las sanciones por fraude de desempleo dependen del alcance del reclamo fraudulento y del valor de los pagos de beneficios recibidos ilegalmente. Dependiendo de la cantidad de fraude involucrado, el fraude puede ser una infracción menor, delito menor o delito grave.
La siguiente tabla presenta los rangos de sentencia para los delitos de fraude de desempleo.
| Valor del Fraude de Desempleo | Clase de Delito Penal | Sanciones |
| Menos de $300 | Delito Menor | Hasta 10 días de cárcel y/o una multa de hasta $300 |
| $300 o más pero menos de $1,000 | Delito Menor de Clase 2 | Hasta 120 días de cárcel y/o una multa de hasta $750 |
| $1,000 o más pero menos de $2,000 | Delito Menor de Clase 1 | Hasta 364 días de cárcel y/o una multa de hasta $1,000 |
| $2,000 o más pero menos de $5,000 | Delito Grave de Clase 6 | 12 a 18 meses de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $5,000 o más pero menos de $20,000 | Delito Grave de Clase 5 | 1 a 3 años de prisión y/o una multa de hasta $100,000 |
| $20,000 o más pero menos de $100,000 | Delito Grave de Clase 4 | 2 a 6 años de prisión y/o una multa de hasta $500,000 |
| $100,000 o más pero menos de $1 millón | Delito Grave de Clase 3 | 4 a 12 años de prisión y/o una multa de hasta $750,000 |
| $1 millón o más | Delito Grave de Clase 2 | 8 a 24 años de prisión y/o una multa de hasta $1,000,0002 |
Además de la prisión y las multas, hay una sanción obligatoria por recibir pagos excesivos de seguro de desempleo debido a su falsa representación o falta intencional de divulgar un hecho material. Tendrá que pagar a la División de Seguro de Desempleo la cantidad total del pago excesivo más una sanción monetaria del 65%.3
Si recibe un pago excesivo, también puede ser denegado de beneficios durante un período de 4 semanas por cada semana que recibió ilegalmente beneficios.
A veces, puede ser incluido en el sitio web de prevención de fraudes del Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado. Esto incluye listar su nombre y condado de residencia.
3. ¿Puedo pagar mi desempleo para evitar sanciones?
Si recibió un pago excesivo sin culpa propia, es posible que se le exija pagar los pagos excesivos. Los pagos excesivos pueden ocurrir porque:
- un oficial de audiencia revierte una decisión anterior,
- está descalificado porque es responsable de perder su trabajo, o
- por error administrativo.
Los pagos excesivos pueden ser pagados a través del sistema en línea MyUI o por correo. Si no puede pagar los pagos excesivos, comuníquese con la División de Seguro de Desempleo para obtener información sobre un acuerdo de pago.
Si recibió pagos excesivos debido a fraude o falsa representación, aún puede enfrentar cargos penales incluso si ofrece pagar los beneficios. También se le puede cobrar una sanción adicional por recibir pagos excesivos.4
Violar el CRS 18-4-401 puede ser una ofensa menor, delito menor o delito grave en Colorado.
4. ¿Cuáles son las defensas?
Existen muchas defensas para los cargos de fraude en el seguro de desempleo estatal. Esto incluye:
- No tenías la intención de presentar una reclamación fraudulenta de seguro de desempleo
- Crees que estabas presentando una reclamación precisa y legítima
- Se ingresó información incorrecta por error o fue un error tipográfico (como un número de seguro social incorrecto)
- Fuiste víctima de robo de identidad
- La policía cometió una mala conducta policial al investigar la reclamación
5. ¿Qué pasa si estoy siendo investigado?
Los funcionarios del Departamento de Trabajo de Colorado en la División de Seguro de Desempleo realizan auditorías aleatorias para reducir el fraude y detectar pagos en exceso. Esto incluye una revisión de
- registros de empleadores,
- nóminas,
- contactos de búsqueda de trabajo,
- registros de la oficina de empleo y
- declaraciones para personas que solicitan compensación por desempleo.
Las bases de datos nacionales y las agencias de informes de crédito pueden emitir alertas de fraude a través de un sistema automatizado después de detectar el fraude. Es posible que te contacten si tu reclamación es seleccionada para revisión. Puedes presentar una apelación por escrito si recibes un Aviso de Decisión que reduce o niega tus beneficios.
El Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) también revisa los casos de fraude reportados. El CDLE proporciona formularios de informes de fraude en línea que permiten a las personas informar el fraude de manera confidencial.
6. ¿Cómo se reporta el fraude en el seguro de desempleo?
Las personas pueden reportar sospechas de fraude en el seguro de desempleo en Colorado ya sea:
- Llamando al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) al 303-318-8225; o
- Presentando un informe de fraude en línea en el sitio web del CDLE.
7. ¿Qué pasa si alguien está cobrando beneficios en mi nombre?
Si eres víctima de fraude en el seguro de desempleo, primero reporta el fraude al Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado (CDLE) a través de este formulario en línea.
Si recibiste una tarjeta Reliacard de U.S. Bank no solicitada por correo, desactívala contactando a U.S. Bank de inmediato al 1-855-282-6161 y completando este formulario de fraude de U.S. Bank.
Luego, pon una alerta de fraude en tu nombre y número de seguro social con las tres agencias de informes de crédito:
- Equifax: 1-800-525-6285
- Experian: 1-888-397-3742
- TransUnion: 1-800-680-7289
También puedes presentar un informe de robo de identidad con la Comisión Federal de Comercio (FTC) y presentar un informe policial con tu agencia local de aplicación de la ley.
Finalmente, guarda y compila cualquier prueba del fraude para proporcionar al personal del CDLE cuando te contacten.5
8. Delitos relacionados
Robo de identidad CRS 18-5-902
En Colorado, es un delito penal utilizar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye usar la identidad de otra persona para presentar una reclamación de beneficios.
El robo de identidad es un delito grave de clase 4 en Colorado. Las penas por robo de identidad incluyen de 2 a 6 años de prisión y una multa de hasta $500,000.
Delito informático CRS 18-5.5-102
En Colorado, es un delito informático acceder a cualquier computadora, red informática o sistema informático con el propósito de ejecutar cualquier esquema para defraudar. Esto incluye informar información falsa a la División de Seguro de Desempleo para recibir beneficios.
Las sanciones penales por delitos informáticos dependen del valor del robo o pérdida.6
Lecturas adicionales
Para obtener información más detallada, consulte estos artículos académicos:
- Fraude en el seguro de desempleo y monitoreo óptimo – American Economic Journal.
- Desempleo sin culpa: descalificaciones para beneficios del seguro de desempleo – Villanova Law Review.
- Seguro de desempleo en los Estados Unidos: análisis de problemas de política – University of Pennsylvania Journal of Labor and Employment Law.
- Seguro de desempleo – Wayne Law Review.
- Lecciones del fraude y abuso sin precedentes del sistema de beneficios de desempleo durante la pandemia – American Enterprise Institute.
Referencias legales
- Vea People v. Chesnick, 709 P.2d 66 (Colorado Court of Appeals, 1985).
- CRS 18-4-401; vea también People v. Welliver, 317 P.3d 1192 (Colorado Court of Appeals, 2012).
- CRS 8-81-101(4)(a)(II). Antes del 1 de marzo de 2022, el fraude en el seguro de desempleo valorado en $50 a menos de $300 era un delito menor de clase 3, con hasta 6 meses de cárcel y una multa entre $50 y $300; y el fraude en el seguro de desempleo valorado en $300 a menos de $750 era un delito menor de clase 2, con 3 a 12 meses de cárcel y/o una multa de hasta $1,000; y el fraude en el seguro de desempleo valorado en $750 a menos de $2000 era un delito menor de clase 1, con 6 a 18 meses de cárcel y/o una multa de hasta $5,000. SB21-271.
- Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado – Pagos en exceso.
- Vea también el Kit de reparación de robo de identidad del Fiscal General de Colorado. Muchas personas descubren que son víctimas de fraude en el seguro de desempleo al recibir un documento 1099-G o una tarjeta Reliacard de U.S. Bank no solicitada por correo.
- Igual. Vea también Allison Sylte, Los estafadores crean una cuenta falsa de Twitter para hacerse pasar por el Departamento de Trabajo y Empleo de Colorado, 9News-KUSA (8 de enero de 2021); vea también Brandon Thompson, La oficina de desempleo de Colorado ve un fraude rampante, FOX21 News (5 de enero de 2021).